Analyse de finances personnelles

Train de vie : Quitter son emploi ou continuer à l'endurer? (French only)

Notre collègue, Julie Paquin, en entrevue avec Martine Letarte de     La Presse.

Winner of the 2021 Top Performer Award 

The proud winner of the 2021 Top Performer Award is our Optimum Integrated Bond Universe Strategy. We are thrilled to have been recognized by Global Manager Research for our performance in the Canadian Fixed Income category.

Avis de nominations        (French only)

Optimum Gestion de Placements a le plaisir d'annoncer les nominations de M. Martin Delage au poste de Chef des placements mondial et canadiens et M. Hugues Sauvé au poste de PVP, Revenu fixe et Adjoint exécutif au chef des placements canadiens. 

L’AMF accueille trois nouveaux membres au sein d’un de ses comités

Félicitations à notre collègue, Brigitte Gascon, qui est nouvellement membre du comité consultatif sur les produits d'investissement.

Analyse de finances personnelles

Train de vie : Devrions-nous prendre une assurance vie pour épargner de l'impôt?

Notre collègue, Sylvain B. Tremblay, en entrevue avec Isabelle Dubé de
La Presse.

Pourquoi investir dans les fonds communs si les FNB sont si bons?

Notre collègue, Sylvain B. Tremblay, en entrevue avec Isabelle Dubé de     La Presse. 

Ils ont osé vous le demander...

Notre collègue, Sylvain B. Tremblay, en entrevue avec Hélène Roulot-Ganzmann de la revue Conseiller.

Conseiller les enfants de ses clients

Ils gagnent à s’intéresser tôt à la finance. Notre collègue, Sylvain B. Tremblay, en entrevue avec Sylvie Lemieux de la revue Conseiller.

Se protéger de l'inflation par les obligations à rendement réel

Lisez les commentaires de notre co-chef des placements, Pierre-Philippe Ste-Marie, sur les obligations à rendement réel.

Le marché obligataire est-il toujours pertinent?

D’autres solutions pourraient être préférables. La réponse de notre collègue, Sylvain B. Tremblay, dans la revue Conseiller.

Analyse de finances personnelles

Train de vie : Ajouter un étage à sa maison

Notre collègue Sylvain B. Tremblay en entrevue avec Isabelle Dubé de           La Presse

La gestion de portefeuille en sortie de crise sanitaire

Que retenir de la COVID-19? La réponse de notre collègue, Sylvain B. Tremblay, dans la revue Conseiller.

Des échos de bulle en bourse? (French only)

Lisez les commentaires de notre co-chef des placements, Martin Delage, sur le marché boursier actuel.

Research Paper 

Where are the current Canadian market opportunities? To find out, read our whitepaper.

Investissement responsable (French only)

L'investissement responsable a la cote. Sylvain B. Tremblay discute de l'importance des normes ESG en investissement dans cet article de La Presse.

Analyse de finances personnelles (French only)

Puiser dans son REER et y remettre la somme dans la même année fiscale sans payer d'impôts, est-ce possible ? Chantal Matos répond à cette question à Zone Économie sur RDI. 

Réformes axées sur le client : l’encadrement se resserre

Plusieurs changements seront appliqués dans la prochaine année. Notre collègue, Sylvain B. Tremblay, en entrevue avec Jean-François Venne, de la revue Conseiller.

Investisseur avisé

« La prudence reste de mise » est le constat de notre collègue, Martin Delage, cité dans La Presse. 

Analyse de finances personnelles
Train de vie : gros travaux, petite retraite? (French only)

Nos collègues Chantal Matos et Sylvain B. Tremblay en entrevue avec Isabelle Dubé de La Presse.

Le portefeuille permanent ne constitue pas une stratégie tout terrain (French only)

Pierre-Philippe Ste-Marie, Co-chef des placements, analyse les rendements générés par la stratégie du portefeuille permanent depuis 1980. 

Vers une baisse du marché résidentiel au pays?

Comment feront les nouveaux acquéreurs pour se procurer un toit? La réponse de notre collègue, Sylvain B. Tremblay, dans la revue Conseiller.

Analyse de finances personnelles
Train de vie : des rénovations à la retraite (French only)

Nos collègues Chantal Matos et Sylvain B. Tremblay en entrevue avec Isabelle Dubé de La Presse. 

Éric Ouellet s’occupe des gens et, ensuite, de leurs finances! (French only)

Notre collègue en entrevue avec Liette Pitre de l’Institut québécois de planification financière

Analyse de finances personnelles
Train de vie : retourner aux études                      à 31 ans                      (French only)

Nos collègues Chantal Matos et Sylvain B. Tremblay en entrevue avec Isabelle Dubé de La Presse.

            Brigitte Gascon               (French only)

Congratulations to Brigitte Gascon and to all the members from the group insurance, investment and pension sector in Quebec, that were recognized in the Avantages magazine.

Optimum Groupe financier fera de la gestion d’actifs aux États-Unis (French only)

Optimum Groupe financier a conclu une entente visant l’acquisition des actifs et de l’équipe de la firme Hillswick Asset Management basée à Stamford, au Connecticut.

Audio fil : Finances personnelles (French only)

Sylvain B. Tremblay, vice-président, Gestion privée, en entrevue avec Patrick Masbourian de l'émission     Les éclaireurs, parle des gens qui donnent à leurs enfants une partie de leur héritage avant de mourir (chronique : 26 mars à 19 h 44)

Crainte d'une vague de décotes

       Pierre-Philippe Ste-Marie, chef          des placements, revenu fixe et             Hugues Sauvé, vice-président,              gestion active en entrevue avec     Sophie Stival, journaliste financière de Finance et Investissement.

Quebec's household spending shows generational shift from boomers to millenials 

Sylvain B. Tremblay, Vice-President, Private Wealth Management, in interview with Roberto Rocha,         data journalist.

Nous traversons présentement une zone de turbulences        (French only)

Que faire en période de volatilité? Les conseils de Sylvain B. Tremblay, vice-président, Gestion privée.

Audio fil : Finances personnelles         (French only)

Sylvain B. Tremblay, vice-président, Gestion privée, en entrevue avec Patrick Masbourian de l'émission        Les éclaireurs, parle des frais                         de gestion abusifs                     (chronique : 19 h 16)

L'avenir, c'est maintenant      (French only)

Les tendances fintech et autres assurtech le confirment : le métier de gestionnaire de portefeuille évolue et les meilleures pratiques de l'industrie se distinguent désormais par un effort de recherche et développement continu.           

Au coeur de la collectivité    (French only)

Plus de 100 000 $ amassés : année record de dons

Audio fil : Planification financière (French only)

Sylvain B. Tremblay, vice-président, Gestion privée, en entrevue avec Philippe Marcoux de l'émission       Les matins d'ici parle, de la planification financière (deux chroniques : 7 h 53 et 8 h 48)

Investir dans le marché obligataire quand les taux jouent contre nous. (French only)

La tendance haussière des taux d'intérêt se confirme. Que nous réserve l'avenir dans le marché obligataire? Où seront les occasions d'investissement? Nos experts se prononcent.

Les conseillers-robots, pour qui et pourquoi?

Une multitude de textes ont déjà été publiés au sujet des conseillers-robots, tantôt pour les promouvoir, tantôt pour les dénigrer. Mais qu’en est-il vraiment? À qui s’adresse cette « nouvelle » technologie?

Pierre-Philippe Ste-Marie en entrevue avec Martin Vallières de La Presse.

Dans la tourmente commerciale, cap sur les objectifs à long terme.

Prêt levier : piège ou outil?

Autrefois populaire, le prêt levier a vu sa réputation s’assombrir en même temps que la réglementation se durcissait autour de son utilisation. Emprunter pour investir est une stratégie qui ne convient pas à tous. Mais conserve-t-elle son utilité?

Santé financière de nos retraités : un diagnostic inquiétant

Selon Statistique Canada, les sans « régime » représentent pas moins de 75 % de la population! Ils seront appelés à relever d'importants défis au cours des prochaines années.

Donner au suivant – 10 leçons que vous auriez aimé connaître plus tôt

Quels conseils donneriez-vous aux jeunes professionnels qui débutent? Qu'avez-vous appris de votre carrière que vous auriez aimé savoir quand vous avez commencé? Conseiller a sondé des vétérans des services financiers!

Chérie, on s’achète un chalet!

Est-ce une bonne idée de magasiner une résidence secondaire ces ­jours-ci? ­Très certainement. Il est toujours agréable d’explorer le marché du chalet ou de la maison de campagne, pour le plaisir de se rincer l’œil. ­Est-ce que c’est un bon placement? ­La réponse est moins claire.

Vos affaires – Quand les conseillers boudent les clients de demain

Le mariage entre jeunes clients et conseillers n'est pas facile. Les jeunes n'ont pas la tête à planifier leurs finances et les conseillers ne les jugent pas très payants. Ceux qui les ignorent risquent-ils de perdre les clients profitables de demain?

Sylvain B. Tremblay en entrevue avec Didier Bert de La Presse

REER : rêver, c’est bien… imaginer, c’est mieux!

L'industrie automobile aux États-Unis 

(French only)

Écoutez la perspective de notre collègue Sylvain B. Tremblay d'OGP.

NOTE : Sur la page, veuillez choisir la date du 23 août 2017, puis le segment de 19 h 39 

La résidence secondaire : un rêve, pas un investissement

 (French only)

Dans sa chronique, notre collègue Sylvain B. Tremblay d'OGP nous parle du marché fragile des chalets et résidences secondaires. NOTE : Sur la page, veuillez choisir la date du 17 octobre 2017, puis le segment de 19 h 50 

L'assurance hypothèque…. En a-t-on vraiment besoin, et si oui, sous quelle forme?

« Souscrire à une assurance-hypothèque, c’est habituellement adhérer à une police collective. Vous n’êtes donc pas propriétaire de la police. Il est arrivé par le passé que des adhérents ont fait l’objet d’antisélection lors du renouvellement de leur prêt. »

Investir dans une maison ou non

 (French only)

Notre collègue Sylvain B. Tremblay aborde le sujet : faut-il acheter ou louer sa résidence?

NOTE : Sur la page, veuillez choisir la date du 20 septembre 2017, puis le segment de 19 h 14

Gestion privée : trois tendances à surveiller

Comme le reste du secteur financier, le domaine de la gestion privée évolue. Les conseillers doivent s’adapter aux nouvelles technologies, à des clientèles qui se diversifient et dont les besoins deviennent plus complexes. Ces trois tendances seront à surveiller dans les prochaines années.

L’été, c’est fait pour développer

Vous diminuez le rythme de travail durant l’été? Pendant que vous vous relâchez, d’autres en profitent pour accélérer et prospecter.

Dans l’univers des « family offices » québécois

Avec le développement du Québec inc. dans les années 1980, les Québécois se sont enrichis. Et qui dit gens (très) riches, dit souvent « family offices », ces bureaux chargés de s’occuper de toutes les questions d’argent de familles triées sur le volet. Plusieurs de ces cabinets ont vu le jour à Montréal ces dernières années et certains d’entre eux nous ont ouvert leurs portes.